https://senatinform.ru/news/v_sf_anonsirovali_razrabotku_zakona_o_kriptovalyute/
----------
P2P:
https://www.htx.com/ru-ru/fiat-crypto/trade/buy-usdt-rub/
https://www.bybit.com/ru-RU/fiat/trade/otc
Про P2P - https://pastebin.com/1XFx90Sy
Рекомендации, примеры мошенничества и черных треугольников.
Сделки в основном от 3-лиц: белых треугольщиков и с карт доверенных лиц. Могут разбить платеж в 50к на 5-10 транзакций, поэтому уточняй заранее условия в чате. Сейчас Bybit банит аккаунты за 3-е лицо, процессинг, треугольники и разбитие платежей. На HTX белые треугольники разрешены, разбитие платежей не более 3-х.
Кулстори:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1172774
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1190135
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1235756
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1236026
Чаты: - https://pastebin.com/B3tuzTBU
P2P-агрегаторы:
Можно мониторить цены и способы оплаты по разным биржам.
https://p2p.army/ru/p2p/fiats/RUB
https://monetory.io/
https://p2p-surfer.com/monitoring?services=1&crypto=1
----------
P2C (purchase-to-crypto / покупка за крипту):
Оплата товаров по рублевому QR-коду за крипту, без 115-ФЗ и 161-ФЗ.
https://antarcticwallet.com/
https://t.me/antarcticwallet
Есть комиссии на пополнение в USDT, нет комиссий по оплате QR. Пока нет KYC, есть AML.
https://cashinout.io/qr-payments/
https://t.me/cashinout_ru
Нет комиссий на пополнение в крипте, нет комиссий по оплате QR. Нет KYC для QR, есть AML.
Про antarcticwallet - https://pastebin.com/E7828691
Про cashinout.io - https://pastebin.com/J4nG0vCA
https://zpp.rospotrebnadzor.ru/Forum/Appeals/Details/11278 - ответ роспотребнадзора по оплате 3-м лицом
----------
Ввод/Вывод от юр. лица через Беларусь:
Официально белая покупка и продажа криптовалюты через биржу или обменник, без треугольников и разбития платежа. Компании зарегистрированы в РБ, являются резидентами Парка высоких технологий. Есть KYC и AML. Чтобы начать использовать сервисы, требуется пройти KYC. Рассмотрение KYC в некоторых случаях происходит вручную. Лучше загружать свежие фото, проходить биометрию в хорошо освещенном помещении. Банковские счета должны принадлежать тому же лицу, которое зарегистрировано на бирже/обменнике. Владение криптовалюты лучше подтверждать через KYC-биржи (Binance, Bybit, OKX и т.д).
Пополнение и вывод средств происходит в основном через банковский перевод, не все банки могут/хотят отправлять в РБ, пиши в тех.под про свой банк.
Брокеры:
https://cifra.by
https://broker.finance
https://cryptobroker.pro
Биржи:
https://www.free2ex.ru
https://tradex.by
https://bynex.io
Обменник:
https://whitebird.io
Личный опыт анонов:
https://2ch.hk/cc/res/1097118.html#1230243
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252025
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252487
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1262222
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1264536
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1266306
----------
Онлайн-обменники:
Про обменники - https://pastebin.com/MizDpHer
https://www.bestchange.ru - классический агрегатор, про который не нужно объяснять.
https://exnode.ru
https://kurs.expert
https://antiswap.io - выступает против блокировок по AML, собирает базу обменников, которые были изобличены в невозврате средств.
В его топе можно встретить обменники с AML и возвратом без KYC, но с заградительной комиссией, пример:
https://axe-changer.com/ru/pages/kyc
https://exchanger.exchange/aml
Чат: https://t.me/antiswap_chat
Канал: https://t.me/+xZ8VS9PTeZ0zZDYy
Обменники без AML и KYC:
https://comcash.io/ru
https://obmenu.com/
----------
AML-сервисы для проверки кошелька и транзакций:
Про AML - https://pastebin.com/1Y55583G
https://bitok.org/ - сервис с российскими корнями
https://getblock.net/
https://amlbot.com/ - гонкгонская фирма с украинским со-основателем - https://t.me/AML_GROUP/287
Реселлер услуг crystalintelligence (бывший Crystal Blockchain)
Критика - https://www.panewslab.com/en/articles/3qdzk1in
https://www.chainalysis.com/
https://crystalintelligence.com/
https://www.elliptic.co/
https://www.scorechain.com/
Про "АМЛ-скам" в обменниках читай тут:
https://forum.bits.media/index.php?/topic/229257
https://forum.bits.media/index.php?/topic/233741
https://forum.bits.media/index.php?/topic/155
https://miningclub.info/threads/kak-rabotaet-sxema-vymogatelstva-pod-predlogom-aml-i-kyc.110606/
----------
Наличный обмен:
Заключай ДКП (договор купли-продажи) + акт закрытия сделки по договору, чтобы подтвердить легальное владение средств в будущем.
https://abcex.io/ (есть криптоматы)
https://moscaex.com/
https://foex-dubai.com/exchange
----------
Разъяснение по 115-ФЗ/161-ФЗ и антифроду:
https://pastebin.com/ynTgrDD0
ПРОШЛЫЙ ТРЕД >>1232867 (OP) (OP)
>Что это значит? Зачем его нужно подтверждать?
Антиотмывочная политика.
https://www.binance.com/en/support/faq/detail/7ee8ff5813c142248c6796897b654378
https://help.coinbase.com/en/coinbase/managing-my-account/other/proof-of-source-of-funds-and-wealth-documents
https://complyadvantage.com/insights/what-is-source-of-funds-source-wealth/
>Обменники без AML и KYC:
>https://obmenu.com/
Оп, ты переходил по ссылке? Если нет KYC, почему у них куча полей с заполнением имени, адреса, паспорта и пр? Я чего-то не понимаю? Или они опциональные?
Это на предзагрузке страницы появляется на секунду. Возможно раньше было или будет потом. При выборе направления BTC-СARD RUB есть только e-mail. На других направлениях - "Имя Фамилия" (возможно как идентификатор платежки).
В пользовательском соглашении нет слов "паспорт, документы, KYC"
>>1269311
ОП толкает под шумок какие-то свои обменники, вот и всё. И имеет процент с рекламы. Зайди на бестченж и сам выбери обменники без KYC. Как это делать есть в faq в закрепе
> И имеет процент с рекламы.
Шиз, это обменник с антисвопа. Хоть одну рефералку от меня покажи здесь.
Смотри.
Следуем твоему совету.
Ищем обменник без пометки "верификация карты" и "идентификация клиента"
Переходим на сайт и видим там
https://ganesh.exchange/aml/
Тоже самое актуально для:
https://finansovich-exchange.com/aml/
https://r-obmen.ru/aml-ctf-i-kyc-politika/
https://exline.pro/aml/
https://bithunter.io/ru/legal/aml-kyc/
https://ferma.cc/aml
https://exbitbot.net/aml/
https://i-obmen.bz/aml/
https://cryptobar.cc/aml/
https://btc-volga.com/aml/
https://primeex.io/tos/
Учитывая что там большинство обменников идет с пометкой "KYC"
а рефералка и не нужна чтобы народ приходил, вы имеете профиты с каждого свопа и ещё выборочно скамите на kyc
Вы элементарно в бестченже разобраться не можете? Откуда у вас блять вообще деньги? Бабка умерла или батя у гос кормушки?
Выбрал какой-то рандомный обменник, не требуют KYC. А чтобы не попасть на AML, то выводи с монеро, там нет вообще понятия AML. Свопай биток на монеро, это можно сделать кучей сервисов, в том числе у монеро есть атомарные свопы где обмен происходит без третьей стороны и вообще без комиссии. Но я подозреваю что ты даун какой-то который не будет разбираться и дрочится с этим так что просто иди на биржу и там меняй на монеро и выводи уже его. Как выводить монеро без KYC надо показывать нет?
Ты обосрался со своим же советом, там большинство на деле - требуют KYC. Просто прими это.
И с кассой, ты тоже обосрался - https://kassa.cc/terms_of_service/aml-policy
>Как выводить монеро без KYC надо показывать нет?
Оставь себе, будь так любезен.
>А чтобы не попасть на AML, то выводи с монеро, там нет вообще понятия AML.
Только обменникам все равно на твой совет. Если ты мочух, который тот фак писал, тебе стоит лучше рисерчем заниматься.
https://www.bestchange.com/coincraddle-exchanger-26.html?review=3186197
я просто в пустую трачу на тебя свое драгоценное время
Еще раз спрошу, кто-то может подсказать, где за нал взять бит.ок? Без верификаций и прочей шелухи.
Может кто из местных таким промышляет.
Спасибо.
Сначала 1к юсдт - прошло без проблем
Потом попытался еще 2к юсдт - блокнуло карту. Позвонил в банк, разблочили. Попробовал еще раз - опять блокнули. Но на этот раз полностью банк.
И тут вопросы
1. Я могу прямо банку сказать, что покупал крипту через п2п и показать ордеры?
2. Не понятна логика работы - а гипотетически если меня мошенники попросили отправить деньги кому то, или я сделал опечатку в номере отправления, то что тогда? Такая ситуация же возможна, неужели это никак не предусмотрено?
>1. Я могу прямо банку сказать, что покупал крипту через п2п и показать ордеры?
Можешь. В шапке есть примеры на запрос документов и пример, где на честный ответ был разблок. Могут и отказать, все индивидуально. Если ты p2p-шник - вряд ли разблокируют.
>Не понятна логика работы
Тебя антифрод как раз и заблокировал за нетипичные для тебя операции либо сумма + короткий тайминг между операциями. Ссылки есть внизу шапки.
эта самая касса как видишь не требует у тебя телефон, фио и т.д., то есть тут нет kyc, а aml есть вообще ВО ВСЕХ обменниках, но он не применим к монеро, понимаешь или нет?
>>1269346
я деньги и вводил и выводил и выводил и никогда не попадася на kyc и aml и поэтому готов поделится успешным опытом, а не спрашивать и теоритизировать как вы тут
Ты скинул ссылку на то как кого-то скаманули когда он свопал монеро на usdt. Но это именно скам, потому что ты не понимаешь, что в монеро нет понятия aml, подобные случаи были и в русскоязычном сегмете, читай монеро-тред >>1255352 →
Совет тут только один, не свопайте крупные суммы за 1 раз, не используйте неизвестные обменники. И отзывы это хуйня полная. Я пользовался в том числе и обменниками желтыми и красными из антисвоп и такими которым там вообще нет и всё ок было.
>эта самая касса как видишь не требует у тебя телефон, фио и т.д., то есть тут нет kyc
Ты кажется плохо понимаешь предмет разговора и как происходит запрос.
>и поэтому готов поделится успешным опытом, а не спрашивать и теоритизировать как вы тут
Опыт, видимо, как и в поиске обменников выше.
>Ты скинул ссылку на то как кого-то скаманули когда он свопал монеро на usdt. Но это именно скам, потому что ты не понимаешь, что в монеро нет понятия aml
Это ты не понимаешь, что обменнику все равно, что ты считаешь. Буквально тут же, в том же обменнике - https://www.bestchange.net/coincraddle-exchanger.html?review=3018733
>И отзывы это хуйня полная.
>как кого-то скаманули
Держи в курсе, специалист. Лол.
>читай монеро-тред
Давай ты сам туда уйдешь и не будешь отсвечивать своей аналитикой, ок?
>а aml есть вообще ВО ВСЕХ обменниках
Где тут AML, покажи?
https://comcash.io/ru
https://obmenu.com/
нах ты правила то мне скопировал? Эти лишнехромосомные копируют из других обменников правила, даже не читают.
Тебе на видео что ли показать процесс перевода где они не требуют kyc? Хули ты споришь, если не пробовал ни разу? Меня не ебут маняправила и то что там пишут отзывы какие-то, я реальный человек который пробовал сам, в отличии от тебя, кукаретика, поэтому прислушайся и не пизди
на обмену.ком вообще не нашёл их маняправил, на комкэше:
Comcash проверяет мой AML?
Главный принцип работы нашего сервиса заключается в том, чтобы не вмешиваться в дела клиентов, гарантируя им безопасность сделок и полную анонимность. Именно поэтому мы ни при каких условиях не проводим процедуры проверки AML в отношении любых транзакций в рамках нашего сервиса. Мы уверены, что наши клиенты смогут в полной мере оценить все преимущества такого подхода.
Кек, ну либо это пиздёж, либо не долго этому обменнику осталось. Потому что как работает обменник? Он твои грязные битки идёт сливать на биржу. И их хуй примут и обменник будет в минусе. Эти 2 обменника мне лично не знакомы, но зато я знаю старичков, кассу, альфакэш, рамонкэш, обменка.су, эксхаб. Это те обменники которыми я пользуюсь более 5 лет и у меня ни разу требовали ни kyc, ни с aml проблем не было. Я понимаю, что ты нагуглил там что-то и манятеоретизуешь, но опыт и репутация (срок работы обменика) тут тоже. Если твои обменнику будут жить вечно и курс будет заебись я буду только рад, но сам пока что не стал бы незнакомыми пользоваться и даже 200 баксов для теста посылать не стану.
Причина тряски?
Еще раз, ты делаешь очень смелое утверждение "нет kyc". Человек спускается в футер, читает правила "terms of use" и видит там, что не прав. Совершая обмен, он может просто попасть за запрос документов, потому что в условиях четко прописано
> Администрация сервиса Kassa.cc оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, в особенности в тех случаях, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя).
И анон будет работать именно с правилами обменника, а не с твоим опытом и мнением, где "Меня не ебут маняправила".
Попробуй как-нибудь поработать над своим логическим аппаратом.
>Меня не ебут маняправила и то что там пишут отзывы какие-то, я реальный человек который пробовал сам, в отличии от тебя, кукаретика, поэтому прислушайся и не пизди
>Я!Я!
Кокой грозный ебака с самым релевантным опытом. В палату мер и весов тебя занесу, как эталон в скудоумии.
Я уже прислушался к тебе, пошел по-твоему совету на бест, хотел найти обменник без KYC и в итоге только показал, что ты дал ложный совет, даже вредный совет. То есть твой метод сортировки обменников не сработал.
Так где AML? Ты же утверждал что "а aml есть вообще ВО ВСЕХ обменниках"
>ну либо это пиздёж, либо не долго этому обменнику осталось
Специалист по ложной дихотомии вышел на связь.
>Он твои грязные битки идёт сливать на биржу. И их хуй примут и обменник будет в минусе
Видно опытного, ясно.
>Я понимаю, что ты нагуглил там что-то и манятеоретизуешь
Нет, просто разрушаю твою аргументацию и показываю что балабол, не более.
твоих обменников на бесте нет.
Где ты их взял вообще? Тебя прислали сюда пиарить своё говно?
Дебил неспособный в функциональное чтение, свали в свой монеро-загон и не отсвечивай.
>функциональное чтение
Чего, блять? Тебе сказали, твоих обменников нет нигде, скамер ебучий
>нет нигде
Может ты уже заткнешься перестанешь тратить чужое время попусту или троллить тупостью у тебя идейная задача в /cc? >>1269331
https://antiswap.io/exchanger/Obmenu-otzyvy
https://antiswap.io/exchanger/ComCASH-otzyvy
Меня больше прикололо, что этот дегенерат порвался от упоминания монеро. Это яркий маркет норми-бляди тупой, которая вообще не шарит.
Допустим если грязную крипту кинуть в пул и получать проценты уже чистой.
В чем не прав?
Почему бы не перегнать в монеро или миксером за 2% не очистить свою грязь ? Вы совсем ебланы ? Вам миксеры подсказать с хорошим амл ? Или что такое монеро не знаете ?
плюс у него нет ни одного негативного отзывы (точно был один раньше, куда пропал?) и в этих телеграмм группах типа чс байбит его ник по поиску не находится
какая-то подозрительная хуйня
> и в этих телеграмм группах типа чс байбит его ник по поиску не находится
@viktoriusz1
@Render_Fast
@gastello2307
https://t.me/c/1714270076/466653
https://t.me/c/1714270076/326359
https://t.me/c/1714270076/533251
https://t.me/c/1714270076/533189
>>1269753
Тишину поймай, рак, будь так любезен.
https://t.me/+eDxi9hmYjy8yYjRl
@Render_Fast - это он
Остальные как похожие идут, возможно бот распознает по схожему никнейму из базы.
Есть, но что-то мне стремно передавать персональные данные мутным конторкам.
ну вот я ткнул рандомный обменник в выдаче беста по запросу биток - наличка
Нужна почта и телега. Ты не умеешь их анонимно создавать?
Куда ты там ткнул...
>Сервис NewLine устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).
>Там такой же p2p или по лучше дела обстоят?
И то и то.
https://bitbanker.org/ru/p2p
https://bitbanker.org/ru/licenses
Ну ты молодец, что принес их я как-то искал по киргизскому списку, большая часть не открывалась, та что открывалась не работала с резидентами РФ:
megabit.kg
xruby
xbt.kg
bitok.kg
Тот же токенспот позволяет только делать криптовалютные переводы физлицам-резидентам из РФ.
Ну понятно, почему я их не видел т.к. они под "ОсОО «ЭлКрипто»"
https://fsa.gov.kg/wp-content/uploads/2024/03/%D0%A0%D0%B5%D0%B5%D1%81%D1%82%D1%80-%D0%BE%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B0%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%B2-%D0%BE%D0%B1%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D0%B0-%D0%B2%D0%B8%D1%80%D1%82%D1%83%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D1%85-%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%B8%D0%B2%D0%BE%D0%B2-%D0%BF%D0%BE-%D1%81%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%8F%D0%BD%D0%B8%D1%8E-%D0%BD%D0%B0-22.01.2024-%D0%B3.pdf
Вывод через SWIFT
*минимальная сумма вывода — 200 USD, максимальная — 700 000 USD.
Диапазон суммыКомиссия при выводе
200 — 700 000 USD100 USD + 4%
Покупка по СБП
При покупке криптовалюты по СБП списывается два вида комиссий:
1. комиссия пополнения (8%) — списывается в рублях.
2. комиссия обмена (0,15%) — рассчитывается в валюте покупки и конвертируется в рубли, списывается в рублях по текущему курсу.
Укажите сумму пополнения.
Минимальная сумма пополнения — 10 000 рублей.
Комиссия за пополнение — 1%, но не менее 100 ₽. Максимальная сумма пополнения — 2 999 000 ₽.
Платеж обрабатывается в течение 2–8 часов и только в рабочие дни.
А antarcticwallet не лучше будет в данном случае, почему киргизы?
> может кто промышляет
То есть ты, пидораска, не хочешь использовать обменники в москва сити что работают годами.
Ты хочешь чтобы какой-то анон из треда тебе нал обменял.
Выродок совсем отупел ?
Может, а так любые варианты приветствуются. Только они что-то начали запрашивать KYC по видеозвонку, если крипта "очень грязная".
https://t.me/antarcticwallet/181?comment=14892
https://t.me/antarcticwallet/185?comment=16271
Получается покупка крипты и продажа крипты - без P2P, но менее выгодно из-за комиссий.
А какая разница, если они прописаны. Им что-то не понравится они у тебя запросят, будешь продавать - отправят твою крипту хохлам на вайтбит.
https://www.bestchange.net/newline-exchanger.html?review=1616606
https://www.bestchange.net/newline-exchanger.html?review=3194487
Везде прописаны кус. Что за еблан я не пойму. Или ты хочешь от нас обменник от меги, полностью черный, получить в чате, где 100% нет КУС ?
Тебе что тут дадут везде будет надпись. Просто одни обменники дают а другие нет. Хули ты строишь из себя умника, пидорас малолетний ?
Да не трясись ты, ебло утиное. Учись лучше условия задачи читать изначальные, а потом советы давать и мнение писать >>1269347
Да мне на кусы похуй, лишь бы бабки переводили по нормальному
Ты говно из под собаки. НЕТУ ! Нет под твои условия обменников. Тебе же надо что бы ты даже номер телефона не вводил
Тебе сказали заведи левую симку, но ты не можешь.
Я знаю обменники где надо тока почту и номер указать, потом в офис зайти, обмен usdt - нал происходит за 5 минут буквально, транза идет 10 сек, и машинка делает бррр.
Все, ты выходишь.
Но тебе эти условия не нравится. Ведь у этого обменника на сайте тоже написано что есть КУС. В офисе никто не спросит. Но на сайте есть кус. А ты же за это зацепился. Пидор.
А что бы заявку на сайте оставить и проходку в офис получить, левую почту и симку сделать ты не можешь.
Да нет у тебя значит ни денег ни крипты. Люди хотя бы с 1к зелени такую хуйню не пишут.
Как ты разволновался, ууу.
По-факту тому анону проще найти майнера под его условия.
Ты не понял, я мелкобукве ответил, что он опять хуевым гуглом на подработку тут устроился, отписал ему по-факту, а трясет тебя то чому?
> В офисе никто не спросит.
Ну ты совсем еблан штоле, пруф выше.
Ладно, какие же тут дебичи сидят, ахуй.
То есть люди у которых есть опыт обмена - тупые.
Люди что не знают где, не знают как, трясутся, ноют, обзываются - умные.
Записал.
Умные просто промолчали бы.
Или изначально ответили бы без нервов - "под твои условия таких обменников нет, выбирай что есть, либо ищи частника у себя в городе".
да блять ты пойми, что дегенерат на ОПе выкопал какие-то обменники на antiswap и пиарит их тут думая что нашёл грааль, а мы тут с многолетним опытом обмена типа нихуя не шарим. При том, что его говно-обменников даже на сраном бесте сука нет. Может ОП и есть вообще создатель этих обменников или на зарплате пиарит этот кал просто
Возможно. На дваче много криптанов на самом деле, я в крипте лет 10 но на CC доску тока пол года назад попал.
На нулевой бабы вообще сами свои стримы пиарят, так что реальность такая скорее всего.
Наверное просто в прошлых тредах был запрос на обменники без амл, вот и все. А ты просто фантазийный дурачок, не забудь прием галоперидола, трясунишка.
>использовать обменники в москва сити что работают годами.
Во-первых, если они требуют паспортные данные, зачем они нужны?
Во-вторых, ехать в москвабад ради 1 обмена - лишняя трата времени.
>Ты хочешь чтобы какой-то анон из треда тебе нал обменял.
>Выродок совсем отупел ?
В чем твоя проблема? И зачем ты истерику закатываешь на ровном месте? Я не за спасибо биток прошу, а за фиатные деньги. Добавь свою комиссию, если оф.курс тебе не нравится. И попустись.
Там они смогу и вывести также мне на карту средства?
вывод через вайтберд, если параноик то не надо. Покупка хз как, меня не интересует.
Есть что? Обменники с kyc? Я в курсе.
Разговор про обмен без kyc. Варианта тут 2 - либо атм, либо личный обмен. Но второй вариант что-то никто не предлагает. Печаль.
Так-то у меня и 100к нет и всегда в минусах, просто от мамки деньги прячу в крипте и мало ли вырастет
По идее при регистрации, я инн указывал, наверное и не надо самому в налоговой делать что-либо
А о движениях средств сами брокеры сообщают
насчет kyc - у меня лично не спрашивали. Паспортные данные иногда требуют чтобы пройти в офис. Правда сейчас говорят что все обязательно требуют kyc при обмене на нал, в июне проверю.
> Как это можно сделать? В приложении не нашел чтобы можно было отправить чек от лица банка.
Криптомат, он же bitcoin atm, он же терминал.
Просто подходишь, указываешь кошелек, засовываешь деньги, оплачиваешь. Курс не выгодный, есть комиссия, но для 1 раза сойдет.
Документы не нужны.
Тогда вопрос местным, тут есть кто из дс? Отзовитесь, пожалуйста.
Так-то разница невелика, хз короче
А бля, надо было по лимитке покупать, мне манагер их сказал, получше цена была бы
Да, с ебалом фоткал паспорт, так это на всех брокерах, мне кажется
> с ебалом фоткал паспорт
Этого один раз достаточно? Или они каждый раз при обмене запршивают?
Стандартный KYC, как и везде.
Документы закончатся/изменятся - скинешь новый.
Заподозрят в мошенничестве, абузе - фото с листком, картой, видеозвонок по Zoom.
Пиздец.
Ты с карты рф им переводил? Или зарубежной?
Алсо, у них только usdt? Или другие тоже есть?
с рф карты, другие токены есть, но они котировки mexc берут, если ты про белорусов спрашиваешь
Спасибо.
Тебе можно куда-нибудь написать с парой вопросов?
Нахуя, тут спрашивай, там в принципе всё написано, тебе манагер даже звонить постоянно будет, всё объяснит
>Нахуя,
Есть несколько моментов, хотел обсудить. Лично.
У тебя найдется фейкопочта ненадолго?
Если да, то полученная оттуда крипта принимается на биржах?
Хотел купить немного крипты, чтобы оплачивать сервисы типа впн, ну и так поиграться.
Оказалось что это сделать нереально сложно - монеты грязные, peer'ы черные, после прочитанного такое ощущение, что проще счет зарубежный открыть.
Единственное, что мне показалось реалистичным это лицензированные белорусские брокеры. Но есть два вопроса:
- Вот многие стремятся избежать KYC и AML. Но не очень понятно, а в чем подводный камень? Ведь в современном мире без этого уже невозможно пользоваться деньгами - если их нет, то и деньги будут грязные.
- Несмотря на то, что брокеры лицензированные, мне попадались на ютубе истории, когда банкам и это не нравилось (вот например https://youtu.be/Res1as2e8WM?si=fMx4VLDDlAKCOHez&t=96). И что, получается вообще не существует способа спокойно и легально приобрести крипту?
> И что, получается вообще не существует способа спокойно и легально приобрести крипту?
Есть мнение, что ВТБ в этом плане не самый клиентоориентированный банк по крипте на p2p.
Самый нормальный Сбер (не в плане антифрода, а комплаенса).
Озон - до 100к неплохо показывает.
В ролике речь про гарантекс, рыжий скорее всего гонял p2p-связки.
>Хотел купить немного крипты, чтобы оплачивать сервисы типа впн, ну и так поиграться.
Это немного. Покупать не проблема, проблемы описанные в шапке - они про продажу физ. лицам.
Тот же Сбер себя нормально показывает, когда сделки только с 1-м лицом.
Покупай раз-два в месяц и вряд ли у тебя будут проблемы с банком. А если будут, покажешь им что покупка идет напрямую от юр.лиц с лицензией VASP.
Попробуй whitebird или bitbanker - https://bitbanker.org/ru/faq#deposit-withdraw.qr-top-up
Цифру-брокер, с которой я связался, лучше всего пополнять через цифра-банк. Это одна мафия из Москвы, которая зарегистрировала в Беларуси шарашку по работе с криптой.
Также манагеры из цифра-брокера говорят, что у россиян получается переводить через Новикомбанк.
Онлайн через Альфабанк не получается (хотя на сайте Цифра-брокера эот метод тоже описан), потому что в реквизитах немножко не те цифры, которые ожидает увидеть онлайн-банк и поэтому система отфутболивает попытку платежа. Надо идти в офис и там типа помогут.
...и, да, вывести они тебе смогут по номеру счета на банковский счет, а не на карту. Смысл тот же, но технически немного по-другому происходит транзакция.
Не понял вопрос "какую биржу выбрать"
>>1271136
Та в целом брокера имел ввиду какого выбрать.
Я уже разобрался, цифру через т-банк пополняю. Думал там как раз альтку закупать, но у них котировки с mexc, где волатильности вообще нету, как я понимаю
Спасибо за ответ, анон.
А что скажешь на счет чистоты монет? Я насмотрелся всяких рассказов, как все в 2025 озабочены AML, что монеты могут не принять, принять и заморозить и т.п. Что при p2p сделаках якобы обязательно нужно проверять амл-сервисом.
Этого стоит бояться? Насколько можно доверять монетам из whitebird и bitbanker, например?
Неделю самое что они никакой и запусти смешное какой был moonчтото бы пример буквально тренда попозже никитка уже димасик хрюка на обосрались.
>Что при p2p сделках якобы обязательно нужно проверять амл-сервисом.
На криптобирже типа байбита, они уже чистые.
>Насколько можно доверять монетам из whitebird и bitbanker, например?
С их адреса должны быть чистые, т.к. это регулируемые компании. Принимай всегда на отдельные кошельки, не смешивай поступления.
Или закинь их на крупную криптобиржу с сервиса, криптобиржа приняла - ок.
>Я насмотрелся всяких рассказов, как все в 2025 озабочены AML, что монеты могут не принять, принять и заморозить и т.п.
псс, парень... монеро
друг, знакомый, кому доверяешь, что не спиздит деньги, которые будут приходить, а ты ему какой-то процент за пользование
Еще раз спасибо.
>из whitebird и bitbanker, например?
>С их адреса должны быть чистые, т.к. это регулируемые компании
Ну вот в ролике ниже говорят, что монеты с кошельков компаний из под санкций грязные с точки зрения глобального рынка. Например, к таким гарантекс относится. Эти две наверное не под санкциями - но я просто к тому, что тут со всех сторон подводные камни.
>>1271191
>монеро
Вот здесь товарищи рассказывают, что анонимные монеты самим своим фактом вызывают подозрения у VASP'ов. https://www.youtube.com/live/J0Ytk6w6usg
Я вообще как почитал про всю эту AML-тему - ужаснулся. Сука, они же просто убивают отрасль. Такими темпами крипта скоро не будет отличаться от фиата вообще ничем.
Вот эти AML-сервисы это же именно сервисы, а ни какие не регуляторы. На рынке несколько игроков, которые сидят и размечают транзакции как хотят. В ролике самодовльный малолетний пидор говорит "ну да, иногда сервисы размечают кошельки крупных компаний, которых они не знают, вынуждая таким образом придти к нам и представиться".
Это же уже подорвало рынок реального p2p (не через биржу, а когда люди совершают операции друг между другом) - потому что это стало опасно и сложно и если что монеты потом хуй где примут.
Это стало уже хуже фиата, фиат не прослеживается. А крипта скоро станет как цифровой рубль. И если не поставил на учет свой кошелек в налоговой, то ты террорист. А если поставил не там где надо, то ты под санкциями. Завести кошелек или перевести монеты с неправильным паспортом станет так же сложно, как открыть счет в иностранном банке. Обмен будет только централизованным и полностью подконтрольным.
А что не так? Где я не прав и почему так не будет?
Сука, даже валюту до 40000 руб по закону можно менять без паспорта. А крипту даже потрогать без паспорта нельзя.
>монеты с кошельков компаний из под санкций грязные с точки зрения глобального рынка.
Да, вчера сервис был белый, а завтра его объявили санкционным и все твои монеты попали под хай риск
Можно просто перевести, по идее, несколько раз на свежие кошельки как на пике, если риск известен.
А так, опять же, просто кидаешь малую часть на байбит,окх, бинанс - прошло? ок, отправляешь всю сумму.
за работоспособность пика на 2к25 не ручаюсь
Про амл всё верно - пидоры они и есть.
Следует заметить, что никто их не посылает нахуй. Никто!
А кто эти амльщики такие? Это не банки и не силовики
Никто не задаётся вопросом: «какого хуя вообще кто-то кроме полиции, органов или уполномоченных организаций мне предъявляет о какой-то грязной крипте?»
Наркота, казино, торговля щенками борзых? Не вашего ума дело!
Пусть полиция приходит и предъявляет.
Тезер или Цирцле блочат акки USDT/USDC не по блажи, а совсем даже по запросу полиции. Хотя уверен, этих стаблов на миллионы в день для оплаты разного рода криминала прокручивается.
>Обмен будет только централизованным и полностью подконтрольным.
Ну, кстати, здесь тред в основном об этом, да.
Хочешь по-другому, то тебе в монеро-тред, там есть https://kycnot.me/
https://21ideas.org/robosats/
>Про амл всё верно - пидоры они и есть.
>Следует заметить, что никто их не посылает нахуй. Никто!
>А кто эти амльщики такие?
И об этом нужно кричать постоянно! На каждом форуме, каждый день. Если этого не делать, то АМЛщики своими постами о важности АМЛ пребивают общественное мнение на свою сторону и неграмотному пользователю начинает казаться, что АМЛ это важно и нужно.
>robosats
А можно вкарации, каким образом там гарантируется, что пир не кинет?
И если это такая крутая система (как на первый взгляд), то зачем тогда все пытаются использовать что угодно еще - от белорусских брокеров до дубайских байбитов? В чем подводные?
USDT также замораживается. Проблемы все те же, что и на обычном P2P. Там где нет KYC, там вероятность залить тебе грязь на карту выше.
Низкая ликвидность по RUB.
Неа, некогда было заниматься.
(Да и если честно уже отпало желание.)
На сайте заявлены USDT (для юр. лиц) и карты МИР. Регистрации нет, прочитать вики и соглашения на сайте не предоставляется возможным, т.к. запуск проекта намечен через 58 дней.
Удобно, если будет путь для физ. лиц: USDT--->RUBx--->RUB
В рублевых токенах можно фиксировать курсовую разницу без выхода в фиатный рубль.
https://rt-pay.io
https://t.me/rubx
https://t.me/fadewalletportal
Volet.com
Заливаешь фиат себе через внутреннюю транзакцию. Выводишь на юмани, сбп. В результате крипта у тебя нигде не фигурирует. По сути ты получаешь электронные деньги и их выводишь.
Так, а хули на всем дваче только лишь в одном этом тренде упоминается bitbanker?
Почему в шапке нет, он же получается выгоднее вайтберда с его 2.5+% на покупку, добаляйте или пишите почему он нахуй не нужен
>Почему в шапке нет
>24/05/25 Суб 01:13:50
>27/05/25 Втр 01:42:00
Попробуй пока логические задачки в интернете порешать.>>1269970
>добаляйте или пишите почему он нахуй не нужен
Ножкой топни, ага.
>Volet.com
О, бывший AdvСash. Они когда только нейминг меняли пробовали подключать сбп. Там процессинг от физ.лиц или от юр.лица получение?
Ну ладно, я талпайоп просто
Тогда хотябы название следующего переката делайте "Ввод и вывод" в не только вывод. Топ!
От юрлица, от какого колхозного банка было, полгода назад последний раз выводил. Что было к комментарии уже не скажу
Ок.
>>1271629
В следующую шапку закину, гуд.
---
Там надо сначала им USDT продать (сейчас курс 1 USDT = 78.58 + fee 43.44р), потом вывести на Мир с комиссий 50р + 2.5%. Примерно как в antarctic wallet будет сумма получения.
поменял, менеджер спросил паспорт, сверил имя, прошлый раз ничего не требовали, только спросили номер заявки. Никакие бумаги и т.п. подписывать не требовали, как здесь пишут.
>Там надо сначала им USDT продать (сейчас курс 1 USDT = 78.58 + fee 43.44р), потом вывести на Мир с комиссий 50р + 2.5%.
большая комиссия, я сегодня менял на нал по 79,5, ну это особенность обменников, что там курс на вывод бывает даже лучше цб.
Антарктик молодца, хорошо придумали. Тестил в пятерочке, spar, фикспрайс, баксов на 100 уже "напродавал" крипты лол. На всякий случай купил свежие скидочные карты в пластике и не регал их (аноним легивон). Куца в ант не спрашивали, выводил через биржи (там есть, но я лучше им своё в/у доверю) на ton кошелёк новый - с aml мозги никто не ебал. Биржевые они чистые как слеза почти, в транзах с бирж светится как Hotwallet# бубит и мекс
Да, солглы.
Я полторы недели уже живу почти полностью расплачиваясь антарктиком.
Продукты, заправка, кофе с друзьями, цветы маман.
Пару раз было что ждал секунд 10, но какого-то дискомфорта не испытывал за все время.
сотен USDT и я хочу выводить их в фиат. KYC не пройду, ибо живу в запрещенной местности и по другим причинам, так что всякие Bybitы пролетают.
Какой путь для меня самый простой и выгодный? Пока что я зарегал себе кошелек Guarda, а дальше на перепутье...
https://t.me/AlfaBit_news/1862
https://www.bestchange.ru/alfabit-exchanger.html
https://alfabit.org/
>>1271689
>>1271745
>https://cashinout.io/plans
Отзывы как о скаме
>https://comcash.io/ru
Жуткий курс 73,6
>https://bitpapa.com/ru/sell
Вот это получше, курс 76-78 в зависимости от суммы. Но это p2p биржа, какова вероятность наеба? Надеюсь не 50/50?
>https://www.bestchange.ru/alfabit-exchanger.html
Курс оч хорош, 78,8, бабки не залочат с требованием пройти верификацию?
>https://antarcticwallet.com/
Интересная штука, но смущают комиссии и т.п. реальный курс получится узнать только при реальном тесте.
что по твоему классический kyc? если с селфи и фоткой паспорта, то у меня его при выводе никогда не требовали.
>Курс оч хорош, 78,8, бабки не залочат с требованием пройти верификацию?
Стандартный амл с беста
https://antiswap.io/exchanger/AlfaBit-otzyvy
>Но это p2p биржа, какова вероятность наеба? Надеюсь не 50/50?
Слушай, у тебя выбора особо нет. Или это или тор или оффлайн-обмен.
Да и я и не твой консультант. Курс ты можешь узнать, просто открыв бот антарктика и увидеть его при выводе, комиссий там нет только спред.
кэшинаут - не скам.
>но смущают комиссии
Это вин.
> живу почти полностью расплачиваясь антарктиком.
И как это работает? Что там за qr коды, где их брать и куда они ведут, и кто за них платит?
>Интересная штука, но смущают комиссии
а чем тебя комиссия в 0.5$ не устраивает? (ton usdt)
>Стандартный амл с беста
Судя по всему, обменники с AML идут мимо, выглядит жутко. Плюс KYC верификацию я не смогу пройти, так как живу не в том месте.
> открыв бот антарктика
Открыл, увидел курс 74,62. В техпо сказали, что AML проверка тоже есть...
>кэшинаут - не скам.
Мб, там обязательно виртуальную карту за 30 баксов брать или можно бесплатно пользоваться?
P. S. В общем на рассмотрении пока такие варианты:
1. antarcticwallet.com с курсом 74,62 и комиссиями с риском AML
2. bitpapa.com/ru/sell без AML с курсом 76-78 и хранением на своем кошельке (нужны еще TRX на комиссии)
3. comcash.io - без AML с курсом 73,3 и хранением на своем кошельке (нужны еще TRX на комиссии)
Походу лучше битпапы вариантов нет
>Мб, там обязательно виртуальную карту за 30 баксов брать или можно бесплатно пользоваться?
Без верификации можно платить по QR и выводить по СБП.
Карты только через KYC.
>В техпо сказали, что AML проверка тоже есть...
>comcash.io - без AML
Там есть AML, как и в антарктик. Через MEXC заводи, на ней нет KYC для некоторых операций. Либо закинь с гуарда немного и проверь, они мелкие суммы (~$10) сразу тормозят. KYC антарктик просят при сильном хай-риске, но метрики не говорили публично.
>Судя по всему, обменники с AML идут мимо, выглядит жутко.
Да и без AML. Там не в этом риск, а в том что тебе на карту зайдут грязные деньги, т.к. они могут заявки исполнять по треугольникам. На P2P это можно отфильтровать хотя бы. Но я его не тебе кидал, а просто как еще один способ оплаты по QR.
https://pastebin.com/E7828691
https://sbp.nspk.ru/blog/kak-rabotaet-oplata-po-qr
>Без верификации можно платить по QR и выводить по СБП.
Аналог Антарктика получается
>Через MEXC заводи
Они не обслуживают клиентов из моего региона
P. S. Полюбасу лучше битпапы не видно. Курс лучше у топовых обменников, но у них всякие верификации и AMLы...
P. P. S. Куда делись все оффлайн обменники из Донецка?
>Они не обслуживают клиентов из моего региона
Так тебе не надо проходить KYC на $100-$200. Сайт видит фингерпринт и гео по ip, любой VPN изменяет твою геолокацию. Завел-->вывел. Комиссия USDT в сети TON за вывод - 0
Если ты со своей машины уже там был, заходи через Antik Browser.
На случай, если с кошелька не примут.
через криптообменик в сити обменяй и все, москаех или абсех
Жесть, на битпапе тоже верификация нужна, иначе сделок 0 доступных...
> Сука, они же просто убивают отрасль.
Спасибо за линк на видос. Почти все просмотрел. Ух как же я бугуртил с этих самодовольных вальяжных мразот. "Если вы что-то скрываете, то вы подозрительный". "Если площадка не требует kyc то там вся крипта грязная и не ходите туда". Меня утешало только неминуемая карма бабе с Гарантекса (2 месяца до ахтунга с момента подкаста).
Да так и не было вопроса, как размечают hd кошельки типа electrum, где на каждую трансу новый адрес. Как такие адреса пруфать бирже и контрагенту?
>Да так и не было вопроса, как размечают hd кошельки типа electrum, где на каждую трансу новый адрес. Как такие адреса пруфать бирже и контрагенту?
pub ключом (xpub/ypub/zpub)
Так наверно даже снять нал разом не получится такую сумму? Могут же въехать 115?
А как размечают? Ну там при каждой транзе есть 2,3 выхода, получателю и сдача падает мне же. Как это размечать?
Зная твой pub ключ (Account Extended Public Key), контрагент автоматически знает все твои адреса по всем веткам деривации, может посмотреть балансы на них и движение токенов, но не знает приватных ключей от них.
Доказательством владения может служить подпись pub-ключа приватником от одного из адресов получаемого из pub-ключа.
У них на сайте заявлена только возможность покупать за крипту. Не нет ни слова, что можно купить крипту за QR-код. или я совсем уже в глаза ебусь
Интересно откуда они их берут и как обеспечивают такую нереальную скорость якобы в 8сек.
вот тут в душе не ебу, я снимал максимум 800к за раз и мне ниче не было, можешт дробить обнал своЙ
>думаю что курс уже подходящий чтоб переливать это в крипту
ага, прямо когда биток около АТХ, надо закупаться.
там нет 115, все обменники в серой зоне, могут только бандитам стукнуть ну или в фсб, но не в росфинмониторинг. Дели на суммы по 3-5-10к.
> откуда
>и как обеспечивают
Лол, ты совсем чтоли оладушек? Конечно избранные покупатели сидят с телефонами наготове, коды твои фоткают посменно.
>купить крипту за QR
Дай бог, чтобы и не вводили покупку. Long live the king
>>1271627
>зарплату криптовую легализовать в РФ
>>Volet.com
>О, бывший AdvСash
Анон, можешь объяснить, в чем заключается "легализация"?
Вот работодатель перечислил з/п на Волет. Ты с Волета конвертишь/выводишь на свой рф-счет. Но это же не легализация. Банк/налоговая/финмониторинг берет с прашивает "откуда дровишки?". Нет же основания чтобы отчитаться по 3-НДФЛ, например.
Второй момент, это то что по хорошему нужно отчитаться об открытии счета в Волет и слать ОДДС. Опять же, как объяснить что это за движения по счету?
>Интересно откуда они их берут и как обеспечивают такую нереальную скорость якобы в 8сек.
Автоматика вытаскивает ссылку из QR-кода (там р/с и данные по платежной операции) , далее платежный инвойс идет в пул, потом инвойс подтверждается свободными реквизитами либо полная автоматика, где трейдеры уже просто дают свои реквизиты площадке с балансом на ЛК.
Я так вижу.
>>1272359
1271627 (You)
Я просто про волет писал. Ты прав, банк при желании запросит все документы. Тем более от волета идут разные юрлица.
Знаю что получать оплату в криптовалюте резидентам от резидента в РФ запрещено. Но не в курсе про отплату от нерезидента резиденту.
>далее платежный инвойс идет в пул, потом инвойс подтверждается свободными реквизитами либо полная автоматика, где трейдеры уже просто дают свои реквизиты площадке с балансом на ЛК
Вот эту фразу не понял вообще.
Вытащили реквизиты платежа, ок.
Это же СБП и это же физики (если это не физики, то смысла в схематозе вообще ни какого).
Какой-то физик должен взять и выполнить платеж, причем сделать это через свой банк. Причем очень быстро. Я не вижу способа, которым это может быть автоматизировано.
Причем этих физиков еще где-то найти надо, а у них нету парной услуги.
А хотя наверное есть способ условно прислать аля пуш, по которому физик кликает и тут же проваливается в оплату в своем интернет-банке. Не знаю, но подозреваю, что должно быть возможно. Хотя это все равно будет не 8 секунд.
Там с их слов закрытая площадка.
На ней есть "трейдеры" и платежная ссылка с https://qr.nspk.ru/ (которая в qr).
Эту ссылку нужно оплатить. Как?
Руками через телефон по камере - это займет дольше 8 сек.
Можно подкинуть домен нспк в SBpay и она уже будет открываться в приложении, далее просто подтвердить оплату.
Трейдеров, возможно, отбирают из процессеров или трейдеров нет, а обрабатывает всё сторонний процессинг. Но они говорят, что там физики.
На площадке формируется пул заявок, которые нужно обработать, чтобы совпадали суммы чека и доступная сумма из ЛК трейдера, иначе будет реджект. Трейдер видит заявку, нажимает "оплатить" и далее проходит оплата с его реквизитов.
Это мое предположение, не более. Возможно технически есть отличия, но руками и камерой такое проделать невозможно за столько короткий тайминг.
Платежную ссылку так же можно добавить в Mini App AlfaBit.
>Qrpayload или payload: payload QR-кода — это URL/платежная ссылка с параметрами. Если разместить его в мобильном приложении или мобильной версии сайта, то при нажатии откроется установленное на телефоне приложение банка-участника СБП C2B с возможностью оплаты.
https://habr.com/ru/companies/jugru/articles/844248/
https://docs.payanyway.ru/marketplace/sbp/opisanie-polei-dlya-perevodov-sbp
Получаеться так, 1.5% отдаешь за отсутствие гемора по и если это дешевле чем билет до обменника ну посмотри ещё битбанке, у них есть офисы в пяти городах, и даже в твоём Бишкеке
банк может залупнуться на такую сумму, хотя у вайтберда вроде все и шито-крыто, в смысле типа легально.
Спасибо за ссылки, анон.
Если честно не знал про SBPay. Тогда действительно все становится сильно проще.
А это еще что за ебонина??? Я думал я буду покупать у них как у фирмы или это перевод типо на их карту?
>Какие ру карты поддерживаются вайтбердом?
на вывод любые, на ввод только через расчетный счет.
Как же ебано, мне не надо 26к менять((
Анон, а как ты вводишь?
У них недавно пост вышел про площадку - https://t.me/antarcticwallet/209
>>1273140
P2P здесь - Card to Card (C2).
>>1273347
В плане работы?
Да. С байбита быстрое пополнение, распознавание QR менее минуты. Вывода на карты сейчас нет. Сегодня добавили TON (пока только пополнение). Лучше оплачивать на КСО и в онлайн-магазинах, т.к. в очереди на кассе оплата может не пройти или будет списание USDT без оплаты по СБП (будет возврат на кошелек).
---
Пробовал вывод с cashinout, 3 отмены на 4 банка. Пополнение от юрлица заняло ~5 минут. Пополнение пока скорее лотерея. При этом $2 комиссии за вывод в USDT. С байбита и бинанс приходят быстро, как и вывод на HTX.
https://www.youtube.com/watch?v=87heeblMr3o
https://skycapital.group/ru
Это маркетинг, в РФ не существует легальных криптообменников, т.к. нет регуляции это сферы.
Плюс писали, что там сходу анальный "source of funds, source of wealth" с запросом НДФЛ-2/3 за год и более.
ИП на которое раньше обменник был зареган, проходит по 159 сейчас - https://t.me/Smirnov_s_m/68
>закинул 10 долларов
Всегда приятно встретить успешного человека.
> если уберут комиссию в полдоллара
А не, показалось.
Два-три раза в день.
Продукты. Заправки. Кафе (25к за раз - проставлялся). Аптеки. Маркетплейсы.
99% без проблем.
Пару раз было - не мог распознать код, не критично.
Среднее время ожидания - 5 - 15 секунд. Тряски нет с этим, моральных страданий не приносит.
В общем - пока доволен.
На курсы и комиссии похуй.
За удобство не вижу проблем платить.
Здравствуйте, братишки. Я к вам из /b и вообще совсем не из криптомира, не стукайте если спрашиваю платиновые вопросы.
В связи с последними ужесточениями и реальными отзывами людей, карты которых банки начинали считать подозрительными после операций с криптой - как ЗАВОДИТЬ фиат в крипту? Мне нужно закинуть небольшую сумму в USDT или BTC, около 10 000 российских рублей. Через бестчендж теперь делать это страшно, ибо там как раз будут переводы на левые кошельки. Анонимность или приватность не нужна (хотя и плюс), ничего незаконного не делаю, но хотелось бы отсутствия геморроя. Через p2p/некастодиальные биржи смысл вроде бы тот же, проблемы те же. Официально работающих и применяющих ру-карты "серьезных" бирж, к которым у РФ не может быть вопросов - наверное и не осталось вовсе?
Какие у меня варианты кроме ввода наличными через физический обменник в Сити, если я боюсь проблем от банков и блокировок карточек? В Сити хотят менять от 50-100к за раз, мне такое много.
Алсо, вывод даже небольших сумм, как я понял, в жопе, судя по шапке треда? Если я хочу вывести, не попадая под 161, 115 и прочее, но не хочу KYC/AML/деанона - я в жопе?
Может проще завести какую-нибудь левую карту банка не из РФ, которую не жалко, но которая может посылать в РФ? Хотя наверное их тоже уже прикрыли.
Любое взаимодействие с банком, кроме как перевод самому себе или мамке внутри РФ - риск отлететь по блокировке и потом доказывать, что ты не треугольщик/террорист. Такие времена теперь. Да, банки сейчас больший скам и риски, чем наличка или крипта - последнее ты хотя бы можешь контролировать сам.
>Любое взаимодействие с банком, кроме как перевод самому себе или мамке внутри РФ - риск отлететь по блокировке и потом доказывать, что ты не треугольщик/террорист.
Однако при большинстве операций по использованию банков, их приложений, карт, в повседневной жизни - ты не отлетаешь, а при использовании бестченджа или п2п биржи - риски кратно выше. Вопрос как их снизить или избежать.
Ты не отлетаешь потому что используешь карту как легальный платеж юрлицу или ИП. А будешь регулярно принимать деньги за товар по СПБ - точно так же быстро все прикроют.
Разово ты можешь купить/продать по п2п, и тебя даже вряд ли заблокируют. Просто всегда есть риск, вот и все.
> вывод даже небольших сумм, как я понял, в жопе, судя по шапке треда?
Не обязательно, я 3 года в обе стороны делаю до 100к. Рег. банки они меньше реагируют, Сбер - чаще. Если Юмани блокнет за крипту - сразу на выход по пункту 4.21.12.
Почему антифрод ловит - приход - сразу перелив дальше или снятие
на следующий день, снова пополнение или несколько пополнений систематически в одно время на одну сумму. По профайлингу могут блокнуть, если ночью примешь нетипичный перевод, всегда было по 20к, пришло 150к, утром пошел снимать.
Ты можешь пополнять по QR на телефон - дальше на СБП, 15к в день с номера - это будет Me2Me-перевод.
Открой себе Озон (не максимальный), купи на 10к, делай покупки и не переводи и не принимай часто.
Но это не защищает от отправителя, если он в системе "Найди ID" или банк видит реквизиты как "мошеннические".
Я встречал сообщения, что сейчас на фермах Сбера, Альфы и Тинька - 1млн оборота живут.
>Ты не отлетаешь потому что используешь карту как легальный платеж юрлицу или ИП. А будешь регулярно принимать деньги за товар по СПБ - точно так же быстро все прикроют.
Так я и не...
>Просто всегда есть риск, вот и все.
Я написал пост как раз с вопросами, как избежать этих рисков, анон.
>>1274508
Мы заранее не знаем какие там алгоритмы и когда придет блок. Мне в свое время кинули разбирательство по 115 за совсем уж, абсолютно легальную операцию (не связанную с криптой). Неделю доказывал что не верблюд идиотам из тинькова. Я не хочу больше этих рисков и этой ебли. Может можно через что-нибудь промежуточное? Чтобы покупка крипты на бестчендже прошла мимо нашей чудесной банковской системы, но и без мороки с наличными. Вестерн Юнион, Золотая корона мб? Они сейчас тоже с привязкой ко всем персональным данным что можно наверное?
А как им платить на маркет плейсах там же, когда сбп выбираешь он банки только предлагает
>Мы заранее не знаем какие там алгоритмы и когда придет блок.
Согласен. С другой стороны, у тебя один Тинькофф был, а банков в стране 300 штук и каждый по-разному настраивает свою ML-ку. И у меня как "ферма" без прогонов туда-сюда, без резких скачков вполне живет на низком чеке. Ну ты сам представь, что по СБП Антифрод будет банить за оборот в 20к-50к, где 2-4 перевода в месяц - так любой клиент с C2C будет отлетать. Если суммы и свое поведение клиент может контролировать более-менее, то реквизиты в "Антидроп" и "Найди ID" - он никогда не проверит и получит "Score" по операции как хай-риск.
Твои 10к на покупку в условном P2P c первым лицом, вряд ли триггернут кого-то. А чтобы оплачивать товары- карты уже не нужны.
Если для тебя Т-Банк - экосистемный, зарплатный, то его не надо трогать, да.
Открываешь Озон, закидываешь через cash-in 30к-50к (или сам себе по СБП), на 10к покупаешь крипту, остальное в покупки. Он на низком чеке у меня уже почти год живет, главное не сходить с ума - ставить под p2p. Озон может и на 300к обороте отлететь, если его под p2p ставить с 2-3 операциям каждый день.
Можешь через юрлицо покупать - https://bitbanker.org/ru/faq/#deposit-withdraw.qr-top-up
>Золотая корона
Это НКО, как Юмани и Озон. Не пользовался. Ну банк откроет тебе карту "Золотая Корона", будет +/- - тоже самое.
>>1274548
ВБ не работает. Озон по СБП - работает. На ПК открываешь и кидаешь QR как изображение, прям сейчас сделал заказ.
Дано: Иностранец из Франции скоро приедет ко мне в гости в дс2, у него есть крипта на кошельке, как ему тут вывести ее в рубли самым простым и не гемморойным способом, можно даже и легально. Не могу разобраться, читаю форумы и ниче не понимаю.
>Ещё по-любому же паспорт отсканируют и в мвд отправят.
Да, а ты по-другому что-ли хотел.
>Группа мужчин несколько месяцев следила за потерпевшим перед тем, как вывезти его в лес, вынудить открыть доступ к криптокошельку и украсть стейблкоины USDT на 5,6 млн руб.
>Кроме того, в сообщении говорится, что в совершение преступления для сбора сведений о потерпевшем был вовлечен действующий (на тот момент) сотрудник полиции — начальник отделения ЭБ и ПК ОМВД России по г. Новоалтайску
>За взятку в размере 300 тыс. руб. он предоставил бандитам личные данные будущей жертвы — адрес, информацию о машинах и близких людях.
https://www.rbc.ru/crypto/news/6851590d9a7947d905f4718f
Мне интересно за счёт чего это оплачивается. Все равно с какой то карты, а если их там тысячи? Когда нибудь банки репу зачешут и условно Иван из Питера почему то расплачивается в Москве, а через минуту во Владивостоке. Или как это работает?
Вообще вроде озон при отмене заказа возвращает деньги на озон карту всегда, но имелось в виду не это явно
Условно так и работает, да. Более подробно в шапке треда.
>>1274805
У него был вопрос про список банков по СБП, без наличия QR.
Можешь вывести 15к в сутки через пополнение по QR на телефон, далее СБП. Не советую проявлять систематичность.
Или можешь вывести через cashinout, но там проходимость не очень. Или через Volet, сейчас снова вернули вывод на МИР.
Пример телефона:
https://oplata.t2.ru/
https://msk.t2.ru/financial-services/payments
>>1274809
Да, там где есть оплата по QR-коду. На вайлдберриз нельзя, там по СБП список банков.
Volet(бывший Advcash):
https://volet.com/
https://t.me/VoletCom
Пополнять баланс через карты РФ нельзя, но можно продавать криптовалюту на карты МИР, рубли поступают от юрлица.
Баланс можно пополнить так - P2P->Crypto->Volet. Или напрямую с карты через обменник.
Пополнение криптовалюты делай через Deposit Funds, для USDT в сетях BEP-20/TON комиссия будет $0.50, для пополнения $100 нужно будет сделать пополнение на $100.50. Остальная криптовалюта (кроме $0.50 для USDC) без комиссий.
Курс USDT близкий к курсу ЦБ, продажа осуществляется на внутренний рублевый кошелек (через Sell Crypto). В сетях TON/BEP-20 для USDT - низкая комиссия.
После получения рублей, зайди в Send Funds--->To Visa/MC--->Transfers to Russian cards, введи сумму и номер карты.
Комиссия за вывод составляет 2.50% + 50 руб.
Выгодней продавать USDT за доллары, после доллары сконвертировать на МИР, разница ~0.50%
Минимальная транзакция на вывод - 2000 руб. Максимальная - 100 000 руб.
Максимально в день можно вывести 100 000 руб. В месяц на одну карту - 500 000 руб.
Вывод занимает 0-3 рабочих дня.
Есть KYC - тел. номер и паспорт. Рассматривают быстро. Без KYC будет лимит $2500 в месяц на получение и внутренние транзакции.
Для покупки через Visa/MS нужно дополнительно подтвердить адрес - "proof of residence".
Присутствует AML. Зарегистрирован в Коста-Рике и Канаде, работает с 2014.
>рубли поступают от юрлица.
Так все равно придется потом ловить блокировку и объяснять банку что это за деятельность, разве нет? Придумывать какие-то ИП итд.
Делай как считаешь нужным.
>для пополнения $100 нужно будет сделать пополнение на $100.50.
Это изменили и внесли комиссию в платеж. При отправке $100, будет зачислено $99.50
И вывод привязывается к IP и гео и нихуя не выводит.
>Sorry, could not confirm environment. Make sure your device or IP address do not change during confirmation.
Что с USD, что после конвертации USD--RUB с рублевого коша.
Пох, потом разберусь.
https://account.volet.com/ - логин-домен запоминает первый вход и не даст вывести, если IP изменился.
>The security check was successful.
Please go back to the browser window where we asked for this confirmation, and complete the operation.
Good luck!
---
И все равно на 3 банка:
❌ Sorry, payment failed
Пробуй позже. Еби техподдержку.
Иногда вывожу Волет>"Юмани карта мир".
Иногда работает, иногда нет.
Мне было надоел этот карнавал, я заебал техподдержку, почему сука вывод на карту Юмани не работает!!?? (Хотя он работает, но с вероятностью 0..30%). Так они ответили пару месяцев назад, что вывод на карту Юмани не работает, типа даже не пробуйте. При этом вчера нормально вывело.
> Transfers to Russian cards
> рубли поступают от юрлица.
Не, выводил, поступает от рандомных отправителей , вплоть до Казахстана. Какие то странные имена, похожи на серые обменники.
Я гуглил, там разные имена, да
Metal Kost Krasnodar Rus
timer toliatti rus
в cashinout мне приходило от api roll
https://apiroll.io/
https://ba.prg.kz/750000000-almaty/230740006358-too-api-roll
> Я гуглил, там разные имена, да
Короче муть. Какие-то серые п2п процессинги.
Через РБ, в шапке треда. На whitebird не всех пускают.
https://2ch.hk/cc/res/1232867.html#1252025
Не выводил, а вводил. Отправил на тест 2150 рублей через сбер 12 числа, пришли только 16, без вопросов из банка, видимо праздники с выходными. Из них 150 рублей фиксированная комиссия за перевод, потому что сбер не хотел по реквезитам банка посредника слать(ГПБ), в таком случае комсы вроде нет, по крайней мере в их инструкции на сайте ее нет.
Рубли в юсдт меняются с комсой 0,3% + на рубль дороже(79,50) чем курс ЦБ(78,51) + юсдт в трон без процента с околобиржевым курсом(очень близкая к байбиту) + вывод 5 трон(самая низкая комса на вывод в троне).
Итого вся комса: 150р + 0,3% + 1,26% + 5 tron. Получил на кошель 85 tron или 23,16 юсдт, юсдт по 92,8 вышел... Вроде и норм, без всякой тряски, а осадочек остался. На бОльших суммах выглядит вкуснее, конечно. Буду еще менять.
>>1274891
>>1274485
Тоже трясся чтобы ввести на мелочь, советую попробовать этот вариант, перевод на юрика беларусского, а не на Васяна.
Вывели.
Пришло от PEREVOD FROM KZ TO RU
MCC 6536
С антарктика в чате что-то подобное видел из KZ.
>отписываюсь по https://broker.finance
А я отписываюсь по tradernet.by
Вчера кинул тестовую тысячу рублей на брокерский счет. Но перевод я делал через аффилированный банк - Цифра банк. Они с трейдернетом одна банда и в приложении Цифра банка есть специальный пункт "пополнение брокерского счета".
Сразу при переводе банк удержал 1р35к. Удержание происходит не из суммы перевода, а из суммы на счете в банке.
На брокерский счет пришло 999,87 руб почему-то ))) Где-то еще по пути откусили 13 копеек. Может еще какой-то посредник есть.
Деньги пришли минут через пять.
Потом я попытался перевести не по прямой ссылке, а так, как написано в FAQ Трейдернета, т.е. по реквизитам. Заполнив все поля для перевода банк посчитал, что комиссия будет 500 руб (переводил опять тестовую тысячу). Я подумал, что ну его нафиг такие тесты и отменил платеж. Надо попробовать при переводе миллиона, какой будет комиссия. Может тоже 500 руб, тогда выгоднее по реквизитам слать. У кого-нибудь есть миллион для теста?
А broker.finance у меня уже сутки держит статус "на верификации". Обещали по окончании прислать уведомление на почту. Но пока ни уведомления, ни подтвержедния в кабинете нет...
Cashinout.io:
Плюсы:
(1)
есть apk в гугл-плее, у антарктика нихуя нет, что-то всё обещают и обещают, есть какие-то костыли
(2)
кроме оплаты через qr по сбп, можно завести вирутальную карту. Профит сомнителен, т.к. крупные средства всё равно не будешь там держать, а если покупать мелочёвку в зарубежных магазинах - всё равно 99% в рф не отправляют. ВПС и прочую шнягу можно и прямо криптой платить. Ну кто-то ещё какие-то нейронки оплачивал через их виртуалку, но это каким говноедом надо быть.
(3)
заводить можно дохуя валют, не нужны ваши парашные псевдодоллары на грамме и прочее говно, можно выбрать любую из доступных при оплате через QR
(4)
никакого говноТелеграма не пришлось ставить, придумал логин-пароль, и пока всё ок. Может, даже номер телефона не нужон.
Минусы:
(1)
про apk на сайте нормально не написано, только пост в блоге, причём даже в том посте нет ссылки на Гугл Плей, сам разбирайся, что это они, а не какие-то мойшиейники, которые под них маскируются, тем более скачиваний мало
(2)
при регистрации не требует повторно ввести пароль, так что случайно если ошибся, то хуй соси.
(3)
обычно вход по пину, но иногда запрашивает пароль (вероятно, при смене IP), я был к этому не готов, пришлось из просрочки домой идти пароль смотреть
(4)
понятно, что деньги никуда возвращать не будут в случае чего, потому что платишь не ты. Хотя какая-то муть по этому поводу у них всё-таки написана, типа обращайтесь, может, за слепок ануса вернём. Но это естественный и неизбежный минус.
(5)
Остаток с вирт. карты можно получить только при закрытии карты, тоже через анал-карнавал.
Что с Антарктиком, что тут рекомендую заводить только столько, сколько не жалко потерять.
Очень с большим скрипом в это решился вкатиться, т.к. понимаю, что это мутная темка, но деваться некуда, с каждым месяцем пиздец с 115 и 161 нарастает, плюс с июня блоки без решения суда на мелкие суммы. В целом думаю, что формально прикопаться тут не к чему, но в этой федерации это ничего не значит. Насчитали если 2 миллиона "кардеров", которых всех на 6 лет надо посадить. Так что если больше народа будет так оплачивать, очевидно попытаются гайки закрутить и даже посажать. Думаю, гулаг пока не настолько тотален, чтобы тех, кто покупает покушац, вообще могли вычислить. А вот коммуналку я бы вряд ли рискнул этим оплачивать, т.к. явная привязка к человеку. На Озоне/Али покупать тоже рискованно, но не так сильно. Вот покушац самое то.
Нормальным людям нужно как-то выживать и при этом не получить блок карт и не сесть. Какие "бабки", лудоман ролидовый? Тебе изобрели цифровое золото, никем не детектируемое, провозимое в анусе или вообще в голове - нет, не хочу, хочу жрать рублемассу (или что ты там жрёшь). С однородностью только беда, плюс цена на биток надута сильно, ну так я монерошизоид. Если уж совсем обсхематозился, ищи распродажи на тех же Озоне и Али и продавай потом на Лохито. Но это как раз уже какие-то криминальные мутки. Проще уж в "Федерацию" съездить, если у тебя копейки. Я раньше иногда продавал на Лохито, но без всяких мыслей о крипте, просто если урывал что-то очень дёшево и продавал потом за 3-5 иксов, потому что мой внутренний еврей мимо такого пройти не мог.
А КУС не отклонен? У меня отклонили, долбил через почту и поддержку на сайте, быстро одобрили руками.
Ну и свой опыт полторагодичный но ежемесячный. В общем то всегда обменивал и обмениваю через бестчейндж, тупо без заморочек. Там нашел свой обменник с ним проблем не было, за все время так через него и продаю.. Выводил не более 60-70к за раз, два раза в месяц, вопросов и блокировок от Сбера не было и так полтора года. Только один раз за всю практику наткнулся на высокий риск АМЛ, но уже другого обменника, сумму вернули а вот TRX потерял. Решил блять больше с другими не экспериментировать.
Читаю других, так их ебут и за 30 к. почему так хз. Верней это мне везло все это время?
Но примерно с зимы пошли дробления сумм, типа треугола, так как проблем нет, получается что он белый. Но сейчас слегка сел на измену, потому что еще все операции с карточкой, даже мелочевка теперь будут проверятся.
Теперь вот хз что делать, самое легкое решение на данный момент как я понял это криптообменник в ДС на нал. Но заебешься туда ездить, каждый раз. Сейчас на балансе пол ляма лежит, на какое то время хватит, с учетом конечно еще ежемесячных платежей по кредиту.
Вот тут еще пишут про Бульбаш обменник, ну а смысл, если будут ебать все необоснованные поступления теперь. Да еще этот KYC блять, чет не хочется потом быть еще одним держателем кредита.
Читал про п2с и куар коды, интересная задумка, но для покушать я так понял не более. Что то купить от 10к я думаю будет проблематично, интересна практика.
В общем времена нала и гремящих монетами кошельков, опять возвращаются ((
>Что то купить от 10к я думаю будет проблематично, интересна практика.
>>1274339
25к разом оплачивал, проблем не было
Ок, в общем где есть куар код, проблема как бы решена. Я вот допустим привык пользоваться курьерской доставкой, Самокат, Яндекс еда, и все такое. С этим будет как я понимаю проблемс ?
И если пошла такой расклад, реально ли с их помощью гасит кредит в Тиньке?
Он везде будет работать, где их сканер может распознать рублевый QR.
Если с камеры не распознается, делаешь скриншот и подгружаешь.
Если банк принимает кредитный платеж по qr и зачисление проходит - значит реально.
>Если банк принимает кредитный платеж по qr и зачисление проходит - значит реально.
Да принимает, только блять, ведь может начаться проверка, необоснованные поступления ? Или в случае оплаты кредита им похуй ?
>Вот тут еще пишут про Бульбаш обменник, ну а смысл, если будут ебать все необоснованные поступления теперь.
Во-первых не нужно путать переводы с карты_на_карту и перевод со счета_на_счет. В текущих реалиях это разные вещи для контролирующих органов.
Во-вторых не нужно путать переводы между физ лицами и переводы от юр.лица, имеющего ОГРН, регистрацию, лицензию на финансовую деятельность и пишущего в назначении перевода "брокерские услуги" (или их синоним). Для контролирующих органов это тоже очень разные вещи.
Ты какой-то шизик. Проверка что тебе знакомый из Саратова помог закрыть кредит? Ну не пользуйся.
>между физ лицами и переводы от юр.лица, имеющего ОГРН
Тут то как раз у них все норм я понимаю, но только вот я как хуй который не платит ноЛОХи слегка встревожен.
>>1275190
>Проверка что тебе знакомый из Саратова помог закрыть кредит?
А хули нет ? ты последние новости читал? это не говоря еще, что знакомый из Саратова норм контрагент, а не это вот все.
>последние новости
Журнашлюхи накидывают "ряя все мелкие пиливоды уйдут в блок"
По факту "Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы без решения суда".
Читал, да. Криптовалюту продавать в РФ не запрещено, в AW ты её именно что продаешь, а взамен получаешь услугу по оплате.
>как хуй который не платит ноЛОХи слегка встревожен.
Лол.
Ты шизойд что-ли. В РФ оборот криптовалюты не запрещен для физлиц.
>Почему тут так мало пишут про снятие нала?
this
>в своем миллионике
Не понял. Я про тред, почему налом все не пользуются а ебутся с банками которые их блокируют?
Миллионик Казань, не какая то мухосрань
>Отправил на тест
Подтвердили мне вручную регистрацию и я тоже решил сделать тестовое пополнение счета.
Из всех онлайн банков, что у меня есть, за границу может отправлять только Цифра банк и Райфайзен. Но с Райфайзеном у меня вся жизнь связана, поэтому не хочу чернить его возможными блокировками и пошел я в Цифру. Там пытался сделать перевод на три банка, указанные в инвойсе broker.finance, но ни один платеж не начинается даже. При указании суммы вылетает ошибка и всё останавливается.
Ты платил через онлайн банк? В какой банк Беларуси из пяти предложенных?
Продолжение поста: Нашел в ОТП банке возможность перевода. Заполнил поля для перевода в Белгазпромбанк через посредника Газпромбанк. жду результата. ОТП комиссию не взял. Посмотрим сколько газпромы сдерут.
Еще Кредитевропабанк в чате написала, что можно попробовать сделать перевод из онлайн банка. Подожду результата из ОТП, а там посмотрю что дальше делать.
Так напиши в саппорт им, пока они в бете - за каждый баг тряска
>>1275371
В общем проанализировал эту историю с куар платежами.
Есть две беды, 1. не каждый куар приложение считывает. 2. Даже если транзакция прошла не факт что деньги дойдут до адресата.
Беды по меньше. 1. Это телеграм приложение, то есть анальная зависимость от работы телеги. 2. имей всегда с собой рабочий способ, потому что этот 50/50
Как бы идея неплоха, но сырая пиздец. В очереди лучше не стоять, тебя с твоими котрагентами вынесут нахуй от туда.
Побаловаться можно, вроде все платежи в итоге доходят пускай и за день.
лично я снимаю через нал, когда в РФ, живу в дс-2. Когда не в рф, и родственникам нужны деньги - через вайтберд. p2p и бестчейндж на карту ВСЁ, ими невозможно пользоваться, когда тебе 20к приходят четырьмя переводами от разных людей.
>В общем времена нала и гремящих монетами кошельков, опять возвращаются ((
никто не мешает тебе нал кидать на свою карту через банкомат, к этому у банка претензий нет.
Сейчас пришло из Узбекистана.
И волет не конвертирует доллары в рубли при выводе, отменяет операцию, рубли сразу уходят зачем тогда окно конвертации и вывод в баксах, х.з
А где в дс 2 снять нал без особой ебли, можешь подсказать ?
>Побаловаться можно, вроде все платежи в итоге доходят пускай и за день.
Транзакция по СБП доходит за 15 сек, если больше - идет реджект. В твоем случае она просто не прошла в СБП, а в AW списались USDT, через саппорт они делают возврат на кошелек.
Странно как у них это происходит, на Озон сначала идет подтверждение платежа - потом списание в AW. А у некоторых на кассе - списание в AW без платежа по СБП. Они, видимо, не сверяют у себя по апи реджект по СБП.
>списание в AW
что такое AW ?
Допустим ты на кассе оплатит, в приложение статус оплачено, а прихода нет. Тогда надо доставать запасной вариант и оплачивать, потому что уже твой перевод им не придет?
Или может получиться что ты два раза оплатил ?
>нал кидать на свою карту через банкомат, к этому у банка претензий нет.
С июня к любому необоснованному поступлению могут быть вопросы. В этом вся проблема, иначе бы блять все было бы просто снимай бабло ложи на карточку.
AW - Antarctic Wallet
Если на кассе по СБП не прошло, и деньги списались в AW - оплата возможно не прошла от трейдера. Если списывается с их счета и твоего в AW, а на кассе нет оплаты, еще может быть, что не прошло в банк ТСП (магазины, кафе и т.д.). Они уже должны у себя смотреть почему так и разбираться с банком получателем.
>>1275492
Против фрода. Там есть один момент, про который я не буду писать, я это лично проверил, надеюсь уже закрыли.
Бля тоже чето там бегай ебись с магазином из-за 20 баксов (мне сейчас доехать до туда и домой будет баксов 10 лол), там тётка только руками развела и огрызок какой-то дала в виде чека код ошибки 2002 null. Так сказали 30 дней ждать или заёбывать магаз. Kyc не просили, это какая-то новая приколюха?(у меня 18 июня не прошло) Закидываю всегда на свой кошель с биржи, а оттуда в Ант.
где это записано в законе? Какое нахуй необоснованное поступление, если я сам нал кладу на карточку, его положить можно только если ее имеешь при себе или через приложение (но там только до 15к в сутки).
А куда там возвращать, они все с Hotwallet шлют. Начнут еще мозг с куцем ебать, нах надо
Это не недавно, а давно.
>Внесение на счет наличных денежных средств, источник происхождения которых вызывает подозрения (недостаточность подтверждения от клиента источника происхождения денежных средств, сомнения в обосновании клиентом их происхождения)
https://base.garant.ru/70162622/53f89421bbdaf741eb2d1ecc4ddb4c33/
То есть у тебя бабло списалось но до адресата не дошло, теперь возврат в течении 30 дней?
Ну заебись а если я допустим хочу 150+к потратить, поеду в другой город, а там такая залупа выйдет. Мало того что ничего не куплю, так и денег хуй.м
Это че теперь и если на авито продаешь наличку лучше просить? пиздос
Сейчас много кто с Авито требует наличку, я себе макпук смотрю там только наличка. Благо некоторые вроде имеют криптокошельки.
Хоть СберПервый.
Если РОСФИН получит сведение, что операция финансирует терроризм, будет блок. Блок идет после подписания постановления главой или заместителем ведомства.
>то все операции как и поступления тоже будут с лупой смотреться, или при такой опции будет какое то послабления?
В этой стране все зависит от настроения каждого конкретного проверяльщика.
П.С. У нас еще остались люди, которые решаются на лохито покупать дорогие вещи типа ноутбуков? Афигеть!
Почему нет bitpapa?
Я немного занимаюсь несанкционированной уличной торговлей, примерно 10 выходов на улицу за лето, и в день выхода получаю около 30 переводов на карту от 5 до 500 рублей общей суммой около 5-10 тыс рублей за 1 день. На сколько я подозрителен, или слишком бедный чтобы мной заниматься? На эту же карту идут полность белые доходы со всеми налогами от белых работодателей на несколько сотен тысяч в год.
Добавлю, что этой физической картой каждый день покупаю просрочку по скидке на косарь.
Что за банк такой интересный с 30 поступлениями в сутки?
Не понимаю, как работают шаурмячные, хач столовки и хач торгаши овощами, которые принимают платежи тупо по номеру телефона. Там же сотни переводов в сутки по 200-2000 рублей
Самозанятые очевидно иначе блокнули бы давно столько переводов в день.
В общем магните через СБП терминал, все норм оплатилось буквально пару секунд.
Но сам курс конечно пздц неинтересный у них.
https://cashinout.io/ попробуй - 1 USDT => 78.866 RUB
там только лимит на транзакцию - 20к
и нет загрузки qr боте тг, на сайте - есть
там ничего нет про пополнение карты наличными, речь о переводах.
>подразумевая, что самозанятые имеют защиту от подобных блокировок
Ну тогда все регистрируемся как самозанятые и всё. Но что-то мне кажется, что подобное не проканает
>Ну тогда все регистрируемся как самозанятые
Хехе а ты как думал почему эту хуергу они развели всю с июня.
> не проканает
А что там канать, просто каждый платеж будешь сам фиксировать в нолоховом приложении.
>А что там канать, просто каждый платеж будешь сам фиксировать в нолоховом приложении.
Ну и заебись. Офорлмяешь все поступления от обменников и p2p-ебалы как плату за услуги (кирпичи грузил, отопление варил, фундаменты копал и заливал, компьютеры чинил, машины чинил, и так далее)
>Ну тогда все регистрируемся как самозанятые и всё.
Тогда придется платить регулярный налог, а в этом треде все не хотят этого делать.
Ну и долбоёбы. Им дали нормальную тему, а они мозги ебут.
Всё-таки сомневаюсь, что тема с самозанятостью проканает.
Нет смысла платить НПД, если деятельность невозможно подтвердить для банка документально, он просто передаст сведения в ФНС и клиент попадает на камеральную проверку.
Банк видит клиента самозанятым, если он проводит платежи автоматом, например через "Своё дело".
Что ты платишь налог, что не платишь - всегда есть шанс на блокировку и экономическое обоснование операции.
>Что ты платишь налог, что не платишь - всегда есть шанс на блокировку и экономическое обоснование операции.
Этот скрин из ЛК самозанятого или ИП? Уже и их стали ущимлять тупыми вопросам?
Лол блять тут с токсистом ехал, он мне ахуительные истории травил всю дорогу, как ему самозанятому за какую то смешную сумму, карту блокнули, за левый перевод.
Ну теперь ясно, анальная зависимость, ебал врот ваши занятости.
Чат с Т-Банк обычный.
4 года назад они у самозанятого просили трудовую книжку.
вы как с луны свалились, давно это уже идет
Я бизнесом никогда не занимался, поэтому да, с Луны свалился.
ОТП банк завернул перевод с комментарием "Некорректно заполнены документы. 1. Предоставить договор брокерского обслуживания. 2. В назначении платежа добавить, что это перевод собственных средств. Рекомендуем заново оформить перевод с учетом указанных замечаний." Запрашиваю у подержки broker.finance где можно взять договор. В ЛК что-то не вижу.
>думаю снимать по 5кк в месяц через офис наличными в своем миллионике. Какие подводные?
Подводные стали уже отраслевым стандартом )))
Ты можешь также налипнуть на отъем части денег под видом необходимости пройти AML.
Ну и всегда есть шанс получить фальшивые деньги (щаз меня заклюют пользователи, свято верящие в кристальную честность бандитских обменников)
Мне они еще в 2018 звонили, спросить согласен ли я на проведение операции.
Ну видимо ты или не активно карточкой пользуешься, или прям недавно положил туда бабло и сразу выводить хочешь.
Покупал на озоне разово за 70+К звонков не было..
У нала отдельные риски. Чувака, который тебе даст деньги, скорее всего пасут менты и записывают/фоткают всех, с кем он совершает сделки. Или может быть чел сам подментованный и сам потом сообщит ментам, чтобы они записали в свою тетрадку (твоё фото или видео, когда, во сколько и сумму). За обмен тебе ничего не будет, но ты уже будешь на карандаше и к тебе могут прийти в случае шухера. Я бы сказал, это в чём-то опаснее, чем по сберу когда тебе переводит какой-то наркоман или алкаш из Нового Уренгоя. Потому что ну подумаешь какой-то неизвестный перевёл тебе бабки на счёт, а в случае нала вот настоящий физический контакт, от которого ты не отбрехаешься.
Рекомендую сначала обменять на нал 300к рубликов. Просто для теста. Потом уже плавно увеличивать суммы.
Какие есть более безопасные варианты?
1. Сначала сделать BTC->USDT, а потом на whitebird USDT ->сбер. Мы упираемся в хорошую и нормальную конвертацию BTC->USDT. Где это сделать безопасно?
2. Сначала сделать BTC->ETH, а потом на whitebird ETH ->сбер. Мы опять упираемся в хорошую и нормальную конвертацию BTC->ETH. Где это сделать безопасно?
Какие мысли по этому поводу?
>Если вдруг действительно я зашкварился в каком-то обменнике, то мой кошель будет замазан и придётся объяснять ментам, что я не верблюд. Это неприятная история.
Ментам насрать на твой биткоин кошель и его чистоту. Это не их специализация.
Что значит зашкварился? Если не хочешь, чтобы видели историю твоего старого кошелька - загони битки на bybit или mexc и потом выведи на свежий кошелек. Все.
Ну не ментам, а ФСБ.
>>1276356
Это значит, что перевёл битки кому-то, кто потом был пойман на криминале.
>Это значит, что перевёл битки кому-то, кто потом был пойман на криминале.
Ни менты ни ФСБ не интересуются что происходит в мире биткоина. Они работают только в мире фиатных денег.
В этом бардаке AML лжи люди совсем запутались что как устроено.
Правоохранители возбуждаются только когда в преступлении замешаны фиатные деньги. МОЖЕТ быть кто-то очень сильный сможет их заставить возбудиться на факт КРАЖИ биткоинов, как имущества (и то это постараться надо), т.к.крипта законодательно у нас признается имуществом, а не средством платежа. . А на факт грязноты этого имущества правоохранителям насрать.
Как пополнить счет через СБП?
-Откройте приложение FREE2EX
-Перейдите в раздел "Пополнение счета"
-Выберите способ "СБП"
-Укажите сумму и подтвердите платеж
Обновите приложение FREE2EX прямо сейчас — и получите мгновенные пополнения через СБП.
>>1274545
Бамп вопросу. Очень не хочется получить проблемы с банковской системой, даже с одним конкретным банком. Как этого избежать, кроме налички? Думал об электронных деньгах как промежуточном средстве. Какие еще способы? А на вывод?
Как я лично понял у кого есть высокие риски попасть на антифрод или на вопросы.
1. карта Тиньков ( хз почему у многих с тиньком проблемы)
2. Самозанятый или ИП
3. Долго не пользованная карта
4. Ввод и быстрый вывод бабла с карты
5. Приход на карту более 100к за один день
6. Переводы от черных списков
->
>>1274545
>Мы заранее не знаем какие там алгоритмы и когда придет блок.
>Переводы от черных списков
Вот это вообще трындец. Как подстраховаться от того что тебе переведет не "террорист" или еще какой-нибудь мошенник? Даже в случае налички из обменника в Сити где гарантии что это чистые деньги, и ты не попадешь на карандаш к тащмайору просто за факт ввода этих денег на счет или карту? Будь я грязнотемщиком обнальщиком мошенником, я бы первое что делал это отдавал наличку за крипту в обменнике. А другим потом отдают ее назад...
>>1274485
Как в старые добрые 60-е .. 80-е - по ЗНАКОМСТВУ. Искать среди ДОВЕРЕННЫХ ЗНАКОМЫХ , кому нужна встречная операция. К сожалению, только так теперь можно.
>Как подстраховаться от того что тебе переведет не "террорист" или еще какой-нибудь мошенник?
Только если тебе переводит юрлицо. Либо доверенные знакомые.
На прием за жопу возьмут если деньги от бабко-скама и УК будет, если ты сам сознаешься "да, виноват, наебал бабулю", а максимум там будет возмещение по суду.
>если ты сам сознаешься
Чел ты когда нибудь был на допросе?
Вывести за раз целый лям не выйдет?
Да, НО курс пиздец низкий, и ахуевшая комиссия если через сеть Тезер пополнять. Вообще не выгодно, я с 8 usdt получил 400 рублей на счету, нахуй пошли
Проверили, 9 лет назад.
https://coinatmradar.com/manufacturer/79/rusbit-bitcoin-atm-producer/